Dlaczego warto handlować kontraktami CFD zamiast akcjami?

Category: Możesz Użyć
17 lutego 2021

Opublikowany 24 kwietnia 2020 przez TSFX i umieszczony w sekcji Blog.

Być może zastanawiasz się, czy handlować kontraktami CFD, czy kupować akcje w tradycyjny sposób. Można zapytać „dlaczego handlować kontraktami CFD zamiast akcjami? W końcu czy kupowanie kontraktów CFD nie wiąże się z dużym ryzykiem? Czy nie jest po prostu łatwiej kupować akcje?

Cóż, pod wieloma względami są to ważne obawy, ale jednocześnie kupowanie kontraktów CFD ma pewne zalety, z których nie mniej ważne jest to, że wymaga mniej środków, aby otworzyć transakcję, ale omówimy zalety i wady poniżej.

Najpierw przyjrzyjmy się kluczowym różnicom między kontraktami CFD a bezpośrednim kupowaniem akcji.

Różnica między „kontraktami różnicowymi (CFD) a akcjamiKontrakty CFD są dość nowymi instrumentami handlowymi i są oferowane przez różnych brokerów. Nie są dostępne we wszystkich krajach, ale stanowią dużą część rynku handlowego Wielkiej Brytanii.

Zasadniczo w przypadku kontraktów CFD kupujesz kontrakt od swojego brokera na przyszłą cenę instrumentu finansowego. Krótkie i długie kontrakty CFD mają cenę wejścia i wyjścia, co oznacza, że ​​inwestorzy płacą cenę w momencie wejścia i wyjścia. Więc zarabiają – lub tracą – pieniądze na różnicy między ceną kontraktu przy wyjściu a ceną przy wejściu. W przeciwieństwie do akcji, nie jesteś właścicielem aktywów bazowych kontraktu CFD – jest on klasyfikowany jako instrument pochodny.

W przeciwieństwie do tego, inwestowanie w akcje oznacza, że ​​masz je na własność, dopóki ich nie sprzedasz. Tak więc w istocie własność jest fundamentalną różnicą między kontraktami CFD i akcjami, ale istnieją również pewne niuanse w sposobie ich działania, które mają znaczący wpływ na ich działanie w praktyce.

Istnieje również kilka zalet i wad handlu kontraktami CFD zamiast kupowania i sprzedawania akcji w tradycyjny sposób. Spójrzmy na to poniżej.

Zalety handlu kontraktami CFD vs akcjePrzyjrzyjmy się najpierw profesjonalistom :

Długie i krótkie pozycjeKontrakty CFD można handlować zarówno na długich, jak i krótkich pozycjach. Krótkie pozycje przynoszą zysk, gdy wartość aktywów spada. Możesz więc potencjalnie skorzystać z instrumentów finansowych, które Twoim zdaniem są przewartościowane i które prawdopodobnie spadną.

Natychmiastowa akcjaUtrwalenie tradycyjnych zapasów może zająć kilka dni. Jednak w przypadku kontraktów CFD możesz natychmiast otwierać i zamykać pozycje. Oznacza to również, że masz natychmiastowy dostęp do swojego kapitału, co może potencjalnie otworzyć więcej możliwości handlowych i możliwość szybkiego reagowania w określonych sytuacjach.

Potrzeba mniej środków na rozpoczęcie transakcjiJedną z kluczowych zalet kontraktów CFD jest to, że nie musisz wpłacać pełnej wartości aktywów, aby dokonać transakcji. Na przykład, gdybyś chciał kupić 1000 udziałów w firmie w tradycyjny sposób i były one wycenione na 2 dolary za akcję, kosztowałoby to 2000 $ (plus opłaty).

Jednak w przypadku kontraktów CFD handlujesz z dźwignią, więc wystarczy zdeponować tylko ułamek tej kwoty. W Wielkiej Brytanii większość brokerów pozwoliłaby obecnie kupić tę samą liczbę akcji za jedyne 400 USD (co oznacza dźwignię 1: 5), chociaż maksymalna dźwignia, której możesz użyć, różni się w zależności od brokera i kraju.

Oczywiście, druga strona jest taka, że ​​istnieje również większe ryzyko dla kontraktów CFD i ważne jest, aby upewnić się, że masz na koncie wystarczającą ilość środków, aby pokryć swoją pozycję, jeśli cena gwałtownie wzrośnie przeciwko tobie, ale jest to omówione bardziej szczegółowo w Sekcja „wady poniżej.

Obniżone opłaty i prowizjeZakupy akcji są czasami droższe i wiążą się z wysoką prowizją maklera (chociaż w dzisiejszych czasach można uzyskać obniżone prowizje, kupując maklera giełdowego z niskimi prowizjami). Kontrakty CFD zwykle wiążą się jednak z niższymi opłatami i opłatami maklerskimi. Ponadto większość brokerów nie pobiera opłat za otwieranie i zamykanie pozycji. Jednak za długie pozycje trzeba płacić odsetki, o czym zajmiemy się poniżej.

Zwolnienie z opłaty skarbowejTradycyjne akcje i udziały mogą podlegać opłacie skarbowej w wysokości 0,5% w Wielkiej Brytanii (w zależności od tego, czy rozliczane są za pośrednictwem brytyjskiego elektronicznego systemu rozliczeń CREST ). Jednak kontrakty CFD są zwolnione z opłaty skarbowej w Wielkiej Brytanii, ponieważ nie są uważane za aktywa.

Ekspozycja na szeroką gamę aktywówKontrakty CFD obejmują szereg aktywów, takich jak towary, waluty, akcje i obligacje, co daje szerszy wybór niż tylko kupowanie i sprzedawanie akcji spółek notowanych na giełdzie.

Wady handlu kontraktami CFD a akcjamiJednak kontrakty CFD mają również swoje wady . Poniżej podajemy kilka:

Odsetki od kontraktów CFD Za utrzymywanie długich pozycji w kontraktach CFD musisz zapłacić odsetki. Dzieje się tak, ponieważ w istocie broker pożyczył Ci pieniądze na dokonanie inwestycji. Odsetki naliczane są na podstawie kontraktu CFD i odejmowane codziennie. Wysokość odsetek obliczana jest według wzoru obejmującego stopę LIBOR plus zwykle około 2-3%. Opłata odsetkowa nie jest naliczana, jeśli zamkniesz kontrakt CFD przed godziną 22:00. Jeśli posiadasz pozycję krótką, w rzeczywistości otrzymujesz odsetki, zamiast je płacić.

Ryzyko związane z wykorzystaniem dźwigni finansowej dla kontraktów CFDPonieważ używasz dźwigni finansowej do handlu kontraktami CFD, możesz stracić dużo pieniędzy, jeśli CFD spadnie poniżej określonego punktu. Pozycja, którą posiadasz, może nagle wzrosnąć lub spaść przeciwko tobie, a jeśli nie masz wystarczającej ilości pieniędzy na koncie, aby pokryć ruch, zostanie ona zamknięta przez twojego brokera, pozostawiając cię z dużą stratą i bez szansy na wyzdrowieć. Prawdopodobnie zdarzyło się to w którymś momencie prawie każdemu handlowcowi korzystającemu z kontraktów CFD.

Jednak w przypadku zapasów sytuacja wygląda inaczej. Akcje rzadko spadają do zera na głównych rynkach, takich jak Dow Jones czy FTSE 100 (chociaż zdarza się to częściej na mniejszych rynkach, takich jak AIM i akcje o mikro-kapitalizacji). Akcje mogą odreagować po doznaniu dużego spadku, co oznacza, że ​​jeśli utrzymałeś je w trakcie spadku i powróciły one do swojej pierwotnej pozycji, to tak naprawdę nic nie straciłbyś. Jest to główna potencjalna przewaga akcji nad kontraktami CFD.

Kluczową kwestią, jeśli myślisz o inwestowaniu w kontrakty CFD, jest to, że musisz być świadomy, że handlujesz dźwignią finansową i upewnić się, że masz wystarczająco dużo pieniędzy na swoim koncie, aby wesprzeć Cię w przypadku, gdy transakcja będzie przeciwko Tobie. Dobrym pomysłem jest również wykorzystanie stop lossów tam, gdzie jest to stosowne, w celu zmniejszenia ryzyka handlu kontraktami CFD.

Overtrading kontraktów CFD Handel kontraktami CFD jest bardzo łatwy. Dlatego bardzo łatwo jest overtrade. Jest to jeden z największych błędów popełnianych przez handlowców, szczególnie tych niedoświadczonych. Handlowcy powinni być cierpliwi i nie otwierać i zamykać pozycji z kaprysu lub bez jasnej strategii.

Wniosek – Dlaczego warto handlować kontraktami CFD zamiast akcjami?Podsumowując, kontrakty CFD to instrumenty pochodne, które obejmują kupno lub sprzedaż kontraktów terminowych na różne instrumenty finansowe, w tym towary, pary walutowe, indeksy i akcje. Nie nadają one własności bazowego składnika aktywów.

Kontrakty CFD mają przewagę nad kupowaniem akcji w tradycyjny sposób, ponieważ umożliwiają zajmowanie krótkich i długich pozycji, zapewniają szybsze transakcje, oferują szerszą gamę instrumentów finansowych do handlu i nie podlegają opłatom skarbowym w Wielkiej Brytanii.

Jednak kontrakty CFD mają również wady, w tym ponoszenie odsetek z dnia na dzień (jeśli są długie), ryzyko zamknięcia pozycji, jeśli rynek poruszy się przeciwko tobie, oraz skłonność ludzi do overtrade’ów CFD.

Większość traderów postrzega kontrakty CFD jako odpowiednie do handlu krótkoterminowego, gdzie akcje są często uważane za bardziej odpowiednie do długoterminowych inwestycji. Głównym kompromisem jest dźwignia finansowa, która daje szansę na zajęcie większej pozycji z kontraktem CFD w porównaniu z akcjami za tę samą początkową kwotę, ale wiąże się z większym ryzykiem.

Pod koniec dnia każdy trader decyduje, czy chce korzystać z kontraktów CFD, czy kupować i sprzedawać akcje w tradycyjny sposób – czy też zrobić połączenie obu. Tak czy inaczej, ważne jest, aby znać różnice oraz zalety i wady, aby nie popełniać błędów i nie ponosić niepotrzebnych strat.

Powodzenia w handlu, niezależnie od wybranej formy!