Kiedy inni mogą zobaczyć saldo mojego konta bankowego?

Category: Nową Kartę
17 lutego 2021

Saldo Twojego konta bankowego i inne powiązane informacje bankowe mają zazwyczaj charakter poufny. Mogą jednak wystąpić przypadki, w których osoby trzecie mogą wymagać sprawdzenia salda konta bankowego w określonych celach. Kilka z tych sytuacji opisano poniżej:

Podczas fizycznych wizyt w banku

Kasjer, który pomaga Ci w banku, może sprawdzić stan Twojego konta bankowego, kiedy pomaga Ci w zaspokojeniu Twoich potrzeb bankowych. Dzieje się tak, gdy dokonujesz wpłaty i żądasz salda lub wypłacasz pieniądze i prosisz o pokwitowanie transakcji.

Podczas bankowości telefonicznej

Kiedy rozmawiasz z operatorem na żywo podczas sesji bankowości telefonicznej, operator ten poprosi Cię o zweryfikowanie Twojej tożsamości i zazwyczaj prosi o pozwolenie na dostęp do informacji o Twoim koncie. Po uzyskaniu tego pozwolenia będzie miał dostęp do sald na Twoim koncie bankowym.

Kiedy starasz się o kredyt hipoteczny

Kiedy ubiegasz się o kredyt hipoteczny, potencjalny pożyczkodawca może potrzebować oszacować Twoją wartość finansową, aby określić, czy kwalifikujesz się do określonej kwoty, którą chcesz pożyczyć. Saldo twojego konta finansowego pomaga również instytucji pożyczkowej ocenić twoją zdolność kredytową i potencjalnie oznaczyć zastaw na twoim koncie, aby zabezpieczyć się przed ryzykiem niespłacenia pożyczki.

Potrzeby w zakresie ubezpieczenia finansowego do celów ubezpieczeniowych

Kiedy ubiegasz się o produkty ubezpieczeniowe, w szczególności o polisy na życie, dział ds. Emisji towarzystwa ubezpieczeniowego może potrzebować oszacować Twoją wartość finansową. Ćwiczenie to ma na celu umożliwienie Ci opłacenia składki, ale co ważniejsze, uzasadnienie wartości nominalnej polisy ubezpieczeniowej na życie, którą możesz wybrać.

Składając wniosek o nowe konto bankowe

Możesz być zaskoczony, ale jeśli zdecydujesz się otworzyć nowe konto bankowe w banku, bank poprosi Cię o zgodę na sprawdzenie zdolności kredytowej. Część ich weryfikacji może wymagać dostarczenia bankowi wyciągów bankowych z innych rachunków bankowych wraz z historią sald i transakcji. Pomaga to bankom chronić się przed klientami, którzy mieli problemy z kredytem i mają złą historię dotyczącą jakichkolwiek wcześniejszych kont bankowych.

Składając wniosek o nową kartę kredytową lub linię kredytową

Banki i instytucje finansowe mogą wymagać przedstawienia wyciągów bankowych i historii transakcji z rachunku bankowego przy składaniu wniosku o nową kartę kredytową, nową linię kredytową, a nawet debet na koncie bankowym. Informacje, które podajesz, pomagają tym instytucjom ocenić Twoją zdolność kredytową i spełnić wymogi dotyczące ryzyka kredytowego w celu wypłaty pożyczki lub linii kredytowej.

Podczas konsultacji z doradcą finansowym

Kiedy skonsultujesz się z profesjonalnym doradcą finansowym, może on poprosić Cię o dostarczenie kopii salda konta bankowego, a także historii rachunku, aby pomóc określić Twoje potrzeby w zakresie płynności i wpływy pieniężne w celu optymalnego zarządzania finansami. Powinieneś mieć świadomość, że zazwyczaj nie masz obowiązku podawania tych informacji i możesz odmówić tego bez uprzedzeń.